Среди услуг для бизнеса от Альфа-Банка особое место занимает факторинг, предусматривающий финансирование компанией поставок взамен на уступку требования оплаты. Фактически, организация выкупает у поставщика услуг платежные требования, благодаря чему обеспечивается необходимый финансовый поток и бесперебойная работа всей бизнес-цепочки.
Что такое факторинг и зачем он нужен
https://youtu.be/xQzYkrk8tVE
Факторинг от Альфа-Банка представлен операциями уступки денежных требований к 3-му лицу, возникших в результате поставки клиентом товара, например от поставщика в магазин, или выполнения им услуги для дебитора. Клиент получает денежные средства в рамках договора присоединения, а финансовый агент контролирует состояние денежных требований и контролирует оплату счетов в установленные сроки.
Факторинг от Альфа-Банка открывает новые финансовые возможности для бизнес-клиентов:
- Обеспечивается бесперебойная поставка товара практически в полном размере (до 90%).
- В рамках уступки прав новых обременений не возникает.
- Финансовое учреждение перечислит деньги в полном объеме, независимо от размера денежных средств в распоряжении заказчика. Заемные средства для оплаты предоставляются по сниженной ставке, благодаря чему факторинг становится выгоднее бизнес-кредита.
Преимущества факторинга
У факторинга от Альфа-Банка есть очевидные достоинства:
- Схема работы с факторингом простая, вопрос финансирования решается быстро (в пределах 7 дней).
- Процесс оформления и оказания факторинговых услуг организован дистанционно через личный кабинет, что значительно упрощает деятельность предприятий.
- У банка не предусмотрено дополнительных комиссий, кроме тех, которые определены договором.
- Доступны крупные суммы в рамках факторинга. Если лимит не превысит 30 млн рублей, банк освобождает от необходимости подписывать уведомление.
- Исключается угроза кассового разрыва с возможностью планирования финансовых потоков компании.
Покупатели также получают выгоду от факторинга, поскольку приобретают товар с отсрочкой и могут гасить долг частично.
Виды факторинга в Альфа-Банке
Факторинговые услуги Альфа-Банка предусматривают следующие варианты:
- С правом регресса, когда убытки будут возмещены продавцом, если покупатель не выплатил долг.
- Без регресса, когда за невыплату дебиторского долга отвечает фактор.
- Электронный, через онлайн-подключение к системе Альфа-Финанс банк организует финансирование в течение короткого срока.
- Закрытый, разновидность факторинга с регрессом без уведомления о том, что в сделку вовлечен фактор.
Тарифы и условия
За финансовые услуги Альфа-Банк взимает плату, определяемую как процент или комиссия согласно выбранному тарифу.
Выполняя роль посредника между участниками сделки, финансовое учреждение рассчитывает получить вознаграждение при обеспечении торговых сделок с отсрочкой платежа:
- от 9,5% - если покупатели входят в число партнеров банка;
- 12,0% для клиентов, не являющихся партнерами.
Банк оказывает факторинговые услуги на любую сумму в пределах 50 млн рублей. Точный размер комиссии определяется индивидуально, на основании полученных документов и заявки. Воспользоваться программой может юридическое лицо, зарегистрировавшее свою деятельность не менее года назад.
Как оформить заявку на факторинг онлайн
Чтобы подать заявку на факторинг через интернет, нажмите на кнопку «Оставить заявку» и заполните анкету на официальном сайте Альфа-Банка. Потребуется указать следующую информацию:
- Название компании или ИП.
- Наличие счета в банке.
- Сумма, требуемая для осуществления сделок.
- Период отсрочки (до 30/60/90 дней и более).
- Сведения о покупателях/дебиторах.
- Контактная информация.
[su_button url="https://alfabank.ru/corporate/credit/corporate-factoring/" target="blank" style="stroked" background="#ffdd2e" color="#2b2929" size="8" center="yes" radius="5" ]Оставить заявку[/su_button]
В процессе согласования понадобится прикрепить документацию. После заполнения заявки подтверждают отправку электронной цифровой подписью. Благодаря электронному документообороту Альфа-Банка, клиент отправляет заявку на финансирование в один клик. Система проверит распоряжение и направит деньги по предоставленным реквизитам.
Какие требуются документы
В процессе согласования заявки понадобятся:
- учредительные документы;
- бухгалтерская отчетность за последний квартал и предыдущий год;
- оборотно-сальдовая ведомость;
- договор с дебитором.
При наличии доступа в личный кабинет получить услуги факторинга несложно – понадобится минимум документации, поскольку 70% данных о клиенте банк проверяет самостоятельно, исходя из сведений о предприятии.
Факторинг Альфа-Банка открывает новые возможности к наращиванию объемов товарооборота, при котором не возникает недостатка в финансировании деятельности предприятий.
Добрый день! Вот уж не думал, что возникнут проблемы при работе с первоклассной Альфой, но увы... Являюсь финансовым директором компании ООО"Ника" (ред. названия и имена изменены). ООО "Ника" занимается импортом продуктов питания из стран Латинской Америки, а также оказывает финансовую помощь в продвижении на рынках продукции российских фермеров. Полгода назад открыли расчетный счет в Альфе и подключили услугу факторинга (заметка об этом была даже на внутреннем сайте Альфы). Проблемы с переводом средств по договорам и взаимодействием с так называемым (по-другому сказать не могу) персональным менеджером Окутиным Алексеем (ред. не изменено) начались сразу же. Альфа задерживала выплаты, если по договору срок перевода средств в течение 3 дней, то Альфа переводила на 4-5 и более дней без объяснения причины, причем чем больше сумма, тем дольше задержка выплат (одна выплата висит с 10 марта). Менеджер Алексей ссылался на различные технические проблемы (вопрос: проблемы у Альфы, а страдает бизнес. Это нормально?), а последнее время вообще не берёт телефонную трубку. Так продолжалось полгода, но всякому терпению приходит конец. Описываю ситуацию: в пятницу (14/04) произошла отгрузка товара, Альфа в течение 3 дней должна была перевести деньги, сегодня конец четверга - денег естественно нет! Окутин Алексей на звонки не отвечает или сбрасывает, когда видит наш номер на определителе. Как же мне планировать финансовые потоки, взаиморасчеты с поставщиками и партнерами, таможенные и налоговые платежи, государственные пошлины, а также возникшие из-за этого штрафы и пенни, если Альфа банк постоянно задерживает выплаты? А теперь вопрос к уважаемым руководителям Альфа банка: о какой поддержке малого бизнеса и российского фермерства может идти речь, когда сотрудникам Банка наплевать на своих клиентов и их бизнес? как можно выстраивать долгосрочные отношения с Банком, если по вине одного менеджера он не выполняет взятые на себя обязательства? и отдельная просьба: выдайте уже г-ну Окутину Алексею работающий телефон с КНОПКАМИ. Может быть просто он не знает как пользоваться сенсорным экраном? Надеюсь, что ответственные сотрудники Банка увидят данный отзыв и помогут разрешить мою проблему. А ещё очень хотелось бы поговорить с кем-то из вышестоящего руководства или хотя бы более ответственным менеджером. С верой в скорейшее решение проблемы и получения денег, Александр.
Всем привет! А как долго рассматривается услуги факторинга?